Отмывание денег

Отмывание грязных денег — схема по легализации криминальных доходов, вернее несколько схожих схем. Наиболее классический и простой вариант: открыть бизнес по оказанию услуг с трудно отслеживаемым доходом и класть грязные деньги в кассовый аппарат, чтобы потом задекларировать их как доход от услуг, оказанных непонятно кому. В США для этого традиционно открывались прачечные, отчего и произошло название «отмывание»: никто не мог проверить, сколько реально простыней и кальсон стиралось в мафиозных прачечных, а сколько было выдумано с целью подложить в кассу криминальные деньги. Недостаток схемы — необходимость платить налоги с криминального дохода. В современном мире эта проблема решается достаточно просто: бизнес открывается в какой-нибудь офшорной зоне с низкими или отсутствующими налогами.

Известны и другие схемы «отмывания», отличные от классической. Одна из них — снять плохой фильм, это открывает сразу много возможностей для отмывания: и на съёмках, и на «реализации» билетов в кино.

Родственное явление — обналичка, то есть отмывание не криминальных, а присвоенных чиновником казённых денег с переводом их в доход от частного бизнеса.

См. также

• Подозрительные расходы: пренебрежение отмыванием денег грозит именно этим.
• Подпольный миллионер: человек, который владеет огромными суммами денег, но не может их отмыть и боится потратить их на что-то заметное.

Где встречается

Литература

• «Золотой Телёнок» — Остап Бендер отмывает отнятые у Корейко десять тысяч рублей через контору «Рога и копыта»; специально обученный Паниковский стоит в дверях, чтобы не пускать в контору людей с мешками рогов, дабы не пришлось покупать реально существующий товар, сделки имитируются на бумаге, из доходов платится зарплата Балаганову, Паниковскому и Фунту. Впрочем, целью открытия конторы было не это, а сведение знакомств с другими черноморскими дельцами, дабы собрать компромат на Корейко. Милиция быстро ликвидирует контору и арестовывает Фунта прежде, чем Остапу удается выжать из Корейко серьёзные деньги, поэтому несчастный комбинатор оказывается в том же положении, что и раскулаченный им Корейко. По этой же причине сам Корейко боялся потратить лишний рубль: началась сталинская эпоха, и советская милиция начала жестко прессовать конторы по отмыванию денег.
  • Другие конторы, возглавлявшиеся Фунтом, занимались обналичкой; именно на этом была сделана значительная часть миллионов Корейко.
  • Там же упоминается схема отмывания денег через съемки плохого фильма «Стенька Разин и княжна», главным свидетелем обвинения по которой выступал Адам Козлевич, на прогулки в такси которого (и на сопутствующую выпивку и дам полусвета) была промотана значительная часть настриженных денег.
• «Эра милосердия» братьев Вайнеров (и экранизация «Место встречи изменить нельзя») — именно этим в банде «Чёрная кошка» занимается Аня, подруга Фокса: реализует украденные продукты через вагон-ресторан («Это же Клондайк, Эльдорадо, золотые россыпи!»). В финале она пытается давить этим на главаря банды, горбатого Карпа, но тот её одёргивает — решения принимаются не голосованием, последнее слово всё равно за главарём.
• «Лабиринт отражений» С. Лукьяненко — главный герой-«дайвер» (человек со способностями, позволяющими в виртуальной реальности делать невозможное для обычных пользователей) после временного обретения сверхспособностей нечаянно заглянул в Диптауне внутрь одного из крупных банков, и увидел процесс хитрого перевода денег между счетами именно так.

«	Мрачноватое безлюдное помещение, по центру идёт ряд чанов, в которых шумно плещется вода. Вдоль чанов ползёт лента конвейера, из отверстий в потолке сыплется в чаны что-то, похожее на стиральный порошок. Все это похоже на какую-то жутко автоматизированную прачечную из старого фантастического романа. Я уже собираюсь идти дальше, когда один чан наклоняется и вываливает на конвейер своё содержимое. Много грязной воды и пара килограммов денег	»
— Небольшая шутка от подсознания дайвера.

• «Поступили в продажу золотые рыбки» (из «Гуслярского цикла») К. Булычёва — в юмористическом ключе: некий «гость с юга» пытался купить с рук за очень большие деньги золотую рыбку, исполняющую желания. Рыбка нужна как раз для отмывания денег: на нетрудовые доходы будет куплена машина «Волга» (во времена СССР — это даже не дефицит, а нечто запредельное), а придёт фининспектор с вопросами — ему под нос золотую рыбку: никто ничего не покупал, рыбка машину доставила!
• «Пятая четверть» С. Кинга — необычный вариант, поскольку проблема не в наличке вообще, но именно в данной наличке. Преступники знают, что если начать тратить украденные деньги, то полиция выйдет на них, отследив номера купюр. Поэтому они рассматривают два варианта: или продать деньги специалисту по таким делам за часть номинала, или просто припрятать деньги и несколько лет их не тратить.

Кино

• «Бриллиантовая рука» — у Шефа собственная схема отмывания денег, он «находит клады» с контрабандными ценностями и сдаёт их государству. Эффективность крайне низкая, государству достается 75 % дохода, но эта схема одна из немногих, что можно реализовать в СССР при полном отсутствии предпринимательства.
  • Возможно, Шеф воспользовался уловкой с кладом лишь для того, чтобы объяснить, откуда у него деньги на автомобиль. Дело в том, что автомобиль в любом случае ставился на учёт в ГАИ — и тут «органы» просто обязаны хотя бы бегло взглянуть на покупателя. Так-то чёрный рынок и подпольная торговля золотом и драгоценными камнями в СССР существовали.
• «Каратель» 2004 г. — главгад фильма Говард Сэйнт ведёт дела с двумя кубинскими наркобаронами, отмывая их деньги в Штатах и отправляя их обратно чистыми. Этим решил воспользоваться главный герой Фрэнк Касл, чтобы насолить своему врагу.
• «Лицо со шрамом» — нажитые на торговле южноамериканским кокаином наличные Тони Монтана легализовал через специализирующийся на подобных схемах банк (а его бывший начальник Лопес, судя по всему, использовал для этого свою компанию-автодилера). Проблемы начались тогда, когда банк перестал справляться с объемами, и Тони решил принять заманчивое предложение одного еврея…
• «Постал» — Уве Болл собственной персоной признаётся в интервью, что снимает свои говнофильмы для того, чтобы отмывать золото нацистов: ну кто-то же должен использовать эти деньги! Есть небезосновательное мнение, что в этой шутке есть доля шутки только в отношении источника денег. Во всяким случае, после изменения законодательства Германии, одно время позволявшего такие финты, герр Болл ВНЕЗАПНО пропал с радаров, что показательно.
• «Следствие Ведут ЗнаТоКи». «Дело № 10. Ответный удар» — Борис Львович Бах (который «бух»), по слабости характера втянутый в аферу с вторсырьем, упоминает, что чтобы воспользоваться преступным путем заработанными деньгами, ему пришлось купить у сообщника Ферапонтикова выигрышный лотерейный билет на мотоцикл. А остальные деньги лежат на книжке на предъявителя — и жене не отдашь, и с собой не возьмешь.
  • Нечистый на руку приёмщик утильсырья Моралёв пытается скрывать нетрудовые доходы, например, записал купленную машину на брата. Ну да, простой закройщик запросто может купить «ЗИМ».
• «Смертельное оружие 2» — Лео Гетс, важный свидетель на процессе против наркомафии, занимался как раз отмыванием денег — и отмыл в общей сложности примерно полмиллиарда долларов. Однако вынужден был сдаться полиции в обмен на защиту:

«	— Столько денег наличными, миллионы долларов. Все это в мелких купюрах. Я думал — кто заметит, что там не хватает десяти тысяч долларов, двадцати?.. — Торговцы наркотиками. — Да. Они заметили.	»
— «Смертельное оружие 2», диалог Лео Гетса и Мартина Риггса

Телевидение

• Существует вопрос для брэйн-ринга.

«	Обычная отбеленная бумага светится в УФ-лучах. Бумага для банкнот — нет. Но после определённого воздействия и банкноты начинают светиться. При попытке сдать эти деньги вас могут в шутку обвинить в преступлении. В каком? В отмывании денег. Воздействие — стирка.	»
— Брэйн-ринг

Телесериалы

• «Во все тяжкие» — Уолтер, заработав большое количество нелегальных доходов от наркобизнеса сталкивается с проблемой их легализации. Первой его попыткой отмывания было использование донатов через сайт помощи больному раком учителю (то есть ему), но много денег так по понятным причинам отмыть не получилось. Позже он объяснил часть своих денег выигрышем в казино и купил на эти деньги автомойку, в которой когда-то работал. Там он и отмывал большую часть своих денег по классической схеме. Впрочем, отмыть таким образом все заработанные им деньги разумеется не удается и Уолтер вскоре становится подпольным миллионером Корейко.
  • А вот Густаво Фринг — мастер этого тропа, у него огромное количество схем для отмывания денег. Наиболее заметная схема — ресторан Los Pollos Hermanos с блюдами из курятины, этакий «Ростикс» местного значения, и лишь самому Фрингу известно, сколько он реально продает блюд, а сколько отмывает денег. А ещё есть прачечная, которая служит прикрытием для бункера с наркохимиками.

Аниме и манга

• Monster — главный антагонист манги Йохан Либерт некоторое время возглавлял крупный подпольный банк, занимавшийся именно отмыванием денег немецкого преступного мира.

Видеоигры

• Cartel Tycoon — деньги в игре делятся на наличные и банковский счет. Реализация наркотиков дает наличные, которые концентрируются в резиденциях, откуда частью распределяются на финансирование текущей деятельности предприятий, а частью направляются в города, где для их постепенного отмыва можно построить ювелирные салоны, таксопарки, банки. Оплачивать благотворительность и строить некоторые здания (например, те же резиденции и банки) можно только чистыми деньгами. Еще одно их преимущество — перевод проходит мгновенно, не требуя гонять машины с пачками купюр.
• Omerta: City of Gangsters — покупать автомобили, земельные участки и строить здания можно только на чистые деньги. Их можно отмывать из грязных при помощи деловых партнеров (в обратную сторону тоже работает!) либо по более медленным, но предсказуемым схемам (например, приобретая жилые дома под сдачу или реализуя «медицинский» спирт через аптеку).
• GTA: Vice City — клуб «Малибу» начинает приносить деньги только после совершения ограбления банка, что наводит на мысли об его покупке сугубо с целью легализации доходов. Да и фабрика мороженного Cherry Poppers занимается не (с)только молочными продуктами, недаром для получения прибыли Томми придётся поездить на фургончике мороженщика и продать 50 доз наркоты подряд(!!!).

Примечания

	[ + ] Преступления
Страницы в категории «Преступления»  Изнасилование, Каннибализм, Кража личности, Ложное обвинение в изнасиловании, Мыслепреступление, Отмывание денег, Снафф, Сталкинг